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世界で富裕層への課税強化を模索する動きが広がっている。新型コロナウイルス危機で拡大が懸念される格差を税制で是正するとともに、危機後の経済立て直しをにらんだ財源を確保する狙いだ。経済協力開発機構（OECD）も相続税の改革を提言するなど政策論議が活気をみせるが、政治調整の難しさなど実現には課題も多い。
「資産の不平等を是正するためには相続税や不動産税が必要かもしれない」。シンガポール金融通貨庁（MAS...
老後に必要なお金、貯められていますか? 総務省『家計調査』などをもとに、「日本人の貯蓄」事情について見ていきます。
少子高齢化が著しい日本社会。令和元年の厚労省の調査では、15～64歳人口の割合は59.5％となっており、1950年以降「過去最低」の数値を記録しています。一方で65歳以上人口の割合は「過去最高」を更新しました。 総務省『家計調査』（2021年1～3月）より、年齢別2人以上の世帯の貯蓄額（預金・保険・有価証券等）について見てみると、30歳～39歳「797万円」、40歳～49歳「1,089万円」、50歳～59歳「1,728万円」、60歳～69歳「2,667万円」、70歳～「2,376万円」となっています。 60歳以上の世帯では、軒並み2,000万円超え。老後資金を十分に用意している高齢世帯が多いといえるのでしょうか。ちなみにですが、都道府県別の貯蓄額を見ると、また違った様相が見て取れます。 “勤労者世帯の全国平均1,376万円を上回る自治体は、全部で15。そのうち最も貯蓄額が多いのは、やはりというべきか「東京都」で、その額は2,254万円にもなります。同調査による年収も全国平均を大きく上回る950万円なので、当然といえば当然の結果です。 続く第2位は「三重県」で2,066万円。意外かもしれませんが、同調査による年収も全国5位の794万円と高収入を誇る県。納得の結果だといえるでしょう。そして3位は「長野県」で1,871万円。この結果も意外に感じる人が多いと思いますが、同調査による年収は全国6位と上位にラインクインしているので、順当な結果です。”（GGO編集部『 都道府県別「貯蓄額ランキング」…1位と47位で1,678万円の差 』2020年10月）
年齢別・都道府県別どちらにしても「そんな貯金ないよ……」との声も上がりそうな金額です。それもそのはず、日本では、経済的格差が深刻化している現状があります。 株式会社野村総合研究所の調査によると、2019年、富裕層・超富裕層の世帯数は2005年以降で最多となりました。その数及び保有資産額は次のとおりです。 超富裕層（5億円以上）・・・8.7万世帯/97兆円 富裕層（1億円以上5億円未満）・・・124.0万世帯/236兆円 準富裕層（5,000万円以上1億円未満）・・・341.8万世帯/255兆円 アッパーマス層（3,000万円以上5,000万円未満）・・・712.1万世帯/310兆円 マス層（3,000万円未満）・・・4,215万世帯/656兆円 あまりにも途方もない金額に、愕然としてしまうところです。 「こんなにお金があるなら困ることなんて何一つない」と思いたくなるところですが、日本の富裕層が頭を悩ませ続けているのが、税金の問題。特に日本の相続税は「3代で財産がなくなる」と言われるほど高額です。たとえ「今」お金持ちでも、「次の世代で」お金がすっからかんになる、というのは現実に起こっている事態なのです。 相続税では「3,000万円 + 法定相続人の数×600万円」が控除の対象となります。つまり、その金額を超えてしまった場合は、相続税が発生します。 どうにか税金を抑えたい日本の富裕層。需要あるところに、供給あり。高齢化が進む今、「相続（税）対策」を掲げるビジネスが跋扈している現状があります。 相続対策としてよく語られることの一つが賃貸経営。「賃貸物件を建てることで、相続税がガクっと減りますよ」と謳う不動産営業マンは少なくありません（ざっくばらんな説明ですが、特例の活用など、その実情は結構複雑です）。もちろん適切な対策をしてくれる業者なら問題ありませんが、悪徳業者が存在していることも確かです。
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ありがとうございます。
サービス改善に活用させていただきます。
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先行きが見通しづらい時代になり、自分の資産をどのように運用していくべきなのかについて悩み始める方が増えています。世の中には様々な投資・運用・税金対策の手法がありますが、自分に向いている手法がわかりづらいのも実情です。
マネー現代ではこうした課題をお持ちの皆様に向け「激動の時代を勝ち抜く資産運用＆税金対策テクニック」ウェビナーを開催させていただきます。
ゲスト講師として森永卓郎様をお招きし、年金半減時代に考えるべきことをご紹介いただきつつ、税金対策と資産運用のプロとして業界でも著名な税理士法人ネイチャー代表税理士の芦田敏之氏に具体的なテクニックをご紹介いただきます。
また、お申込み・ご参加いただいた方の中から抽選で5名様にAmazonギフト券10,000円分をプレゼントいたします。ぜひ本ウェビナーをご活用ください。
開催日時 | 2021年9月29日（水）18:00～19:00（1時間） |
| 参加費 | 無料 |
| 申し込み締切 | 2021年9月28日（火）14:00 |
| 主催 | 株式会社講談社 マネー現代編集部 |
| 協賛 | 税理士法人ネイチャー |
■当日のプログラム
18時〜18時30分 | ゲスト講演
経済アナリスト、獨協大学経済学部教授 東京大学経済学部経済学科 卒業。日本専売公社、日本経済研究センター(出向)、経済企画庁総合計画局(出向)、三井情報開発(株)総合研究所、(株)UFJ総合研究所(現三菱UFJリサーチ&コンサルティング(株))を経て、現在、経済アナリスト、獨協大学経済学部教授。 |
| 18時30分〜19時 | 講 演
税理士法人ネイチャー 代表税理士 資産規模100億円を超えるクライアントの案件を数多く抱えてき |
【ウェビナーの参加について】
当ウェビナーは開催前日までにご登録のメールアドレス宛に視聴ページのURLをお送りさせていただきます。
メールの案内に従って記載のお時間までに視聴ページにお越しください。
▼視聴環境チェックサイトへアクセスします。視聴本番と同じ環境でチェックしてください。
視聴環境チェックサイトはこちら
▼ウェビナーにはZoomセミナー配信システムを利用します。動作環境は、 下記Webサイトをご参照ください。
動作環境チェックや参加方法についてはZoomの公式サイトをご確認ください。
※Zoomは、Zoom Video Communications, Inc.の米国およびその他の国における登録商標または商標です。
【禁止・注意事項】
・視聴ページのURLを第三者に提供することは禁止いたします。
・ご視聴URLはお一人までしか視聴できませんので、ご注意ください。
・ウェビナーの録音・録画・撮影は禁止です。
・登壇者、および他の参加者への中傷、脅迫、いやがらせに該当する行為はおやめください。
・上記禁止事項が認められた場合、今後のセミナー等へのご参加をお断りする場合がございますのでご了承ください。
・通信費用はお客さまのご負担となりますので、Wi-Fi環境での接続を推奨しております。
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PICK UP
コレクション
「タン（TAN）」が2021-22年秋冬コレクションを発表した。
WWDJAPAN Weekly
WWDJAPAN Weekly 2021/08/16発売 Vol.2198
「WWDJAPAN」8月16日号は、2021年度ハイジュエリー特集です。コロナ禍2年目にもかかわらず、富裕層市場はかつてないほど活況に。その傾向は世界共通で、宝飾業界では商品の供給が追いつかないメゾンもあるほど。昨年はロックダウンの…
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三菱UFJダイレクトの「APIサービス」との連携を開始
株式会社三菱UFJ銀行（東京都千代田区、取締役頭取執行役員：半沢淳一、以下「三菱UFJ銀行」）とウェルスナビ株式会社（東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「ウェルスナビ」）は、2021年8月16日より、ロボアドバイザー「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」において、三菱UFJダイレクト（インターネットバンキング）の「APIサービス」との連携を開始します。これにより、三菱UFJダイレクトをご利用のお客様は、「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の口座開設をオンラインで完結できるようになります。
この度、三菱UFJ銀行とウェルスナビは「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の利便性を向上させるため、API連携を開始します。
これまで「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の口座開設には、本人確認のため、お客様に郵便物を受け取っていただく必要がありました。今回のAPI連携により、三菱UFJダイレクトをご利用のお客様は、郵便物の受領なしにオンラインで口座開設から資産運用の開始まで行えるようになります。
今後も、三菱UFJ銀行のお客様の多様なニーズにお応えできるよう、サービスの充実に取り組んでまいります。
■三菱UFJダイレクトの「APIサービス」の概要
APIサービスとは、お客様の同意を得たうえで外部サービス会社と連携して、三菱UFJダイレクトの一部機能やお取引情報を外部サービス会社に提供するサービスです。詳細は以下URLをご確認ください。
https://direct.bk.mufg.jp/btm/ser_naiyo/api.html
■ロボアドバイザー「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の概要
1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、6～7つのETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。
2．忙しく働く世代向けのサービス
20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。
3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート
資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。
4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用
■ご利用URL
https://www.bk.mufg.jp/tameru/wnforbk/index.html
【「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」をお申し込みの際は、次の点にご注意ください】
・「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」はウェルスナビ株式会社が三菱UFJ銀行のお客様向けに提供するサービスです。三菱UFJ銀行が提供するサービスではありません。
・「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」は、元本が保証された商品ではありません。
・「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」のお取引に際しては手数料がかかります。費用・リスクの詳細については、ウェルスナビ株式会社の契約締結前交付書面等をご覧ください。
※「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」には元本割れとなるリスクがあります。お申込前に必ずこちらをご確認ください。
https://www.bk.mufg.jp/kinshou_att/wealthnavi/index.html
■会社概要 株式会社三菱UFJ銀行
会社名 株式会社三菱UFJ銀行（英語名：MUFG Bank, Ltd.）
代表者 取締役頭取執行役員 半沢淳一
設立 1919年8月15日
所在地 東京都千代田区丸の内二丁目7番1号
資本金 17,119億円（単体）
URL https://www.bk.mufg.jp/
事業内容 金融業及びその他付帯業務
関東財務局長（登金）第5号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 金融先物取引業協会
一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
■会社概要 ウェルスナビ株式会社
会社名 ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者 代表取締役CEO 柴山和久
設立 2015年4月28日
所在地 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
資本金 17億6,147万1,125円 ※2021年1月20日現在
URL https://corp.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長（金商）第2884号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会
企業プレスリリース詳細へ （2021/08/16-17:47）
2021年8月16日
カタリスト投資顧問株式会社
カタリスト投資顧問株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長：平野太郎、以下「当社」）は、Japan Catalyst Fundへの投資助言を開始しましたのでお知らせします。
Japan Catalyst FundはGordian Capital Singapore Private Limited（本社：シンガポール、以下「Gordian Capital」）が運用する、日本株式に投資するケイマン籍の会社型投資信託です。当社はGordian Capitalと投資顧問契約を締結しており、2021年8月よりJapan Catalyst Fundの運用が始まりました。今般の投資助言開始により、今後は、既存の日本株アクティビスト運用を海外の機関投資家にも提供してまいります。
当社は、これまで日本の機関・個人投資家向けのマネックス・アクティビスト・ファンド（愛称：日本の未来、以下「MAF」）のマザーファンドに投資助言を行って参りました。MAFは、設定から１年が経過し、個人投資家を中心にご好評を頂くと共に、MAFの運用成績も好調（基準価額の設定来騰落率＋24.86％、純資産総額約80億円 ※2021年7月末現在）に推移しております。今こそ、日本におけるアクティビスト戦略へのアクセスの機会を世界の機関投資家や富裕層へ提供し、当社事業の更なる拡大を図る絶好のチャンスと考え、Japan Catalyst Fundへの投資助言を開始しました。
当社は、「変革期を迎える日本企業が真に変化するためのカタリストとなる」ことを企業理念とし、エンゲージメントにおいては「啐啄同時」（そったくどうじ）」を理想的な対話の在り方としています。卵から雛がかえる時に、「啐」とは雛が殻を割ろうとして内側からつつく音であり、「啄」とは親鳥が殻を割るために外からつつく音であり、それらが同時に起きると、雛はうまく外の世界に踏み出せる、という意味です。雛が準備できてないのに外からつついてもダメ、一方雛だけが中からつついてもうまく出られません。
経営者や企業が変化しようとしている時に外部から手助けできることが、当社のエンゲージメント投資において目指す姿です。これまでのガバナンス改革の進展がようやく形になり始めている日本において、世界の投資家は、このような考え方のエンゲージメント投資の発展に注目し、日本企業の変革する力に期待しています。Japan Catalyst Fundはまさに、こうした世界の投資家のニーズに応えられるものと確信しております。
引き続きアクティビスト活動を通じて、企業の変革を促し、国内外の投資家の皆様に投資の成果をご提供できるようチーム一丸となって邁進して参ります。
注：「Japan Catalyst Fund」は、現時点では日本において募集は行っておりません。
“雨男”として活動するオカルト系動画クリエイターの雨宮🎥🌧️。 ある日、マネージャーから「引っ越し予定の一軒家の間取りが“変”すぎる…😨」 と相談を受ける。 気になった雨宮は、オカルトネタの提供者でありミステリー好きの変人設計士・栗原 🧠📐に相談。 すると、その...
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